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華融新聞

警惕洗錢陷阱,防范洗錢風險

2019-05-09

  一、遠離洗錢,打擊犯罪

  洗錢作為一種嚴重的國際犯罪引起了國際社會的普遍關注。隨著經濟交流活動以及新興信息技術的發展,洗錢犯罪也變化出一些新的形式。非法集資、網絡傳銷、電信網絡詐騙等犯罪持續高發,“地下錢莊”屢禁不止,互聯網金融領域投訴量有增無減,P2P網貸平臺和私募基金失聯、跑路、暴雷事件頻發,現金貸、消費貸等風險問題突出。在新的經濟形勢下,我們應當不斷增強反洗錢意識,?;ぷ約翰槐環欠ǚ腫永?,警惕洗錢陷阱,防范洗錢風險。

  二、洗錢案例學習

  案例一:用可疑開戶許可證開立對公賬戶被拒

  某男子攜帶開戶許可證在某銀行支行辦理對公賬戶開戶業務。柜員查驗開戶許可證,發現此證顏色較淺、紙質較滑、底紋圖案發虛,立刻進入中國人民銀行賬戶管理系統進行核實對比,進一步發現證件上的法定代表人姓名與系統中的信息不一致。柜員隨即詢問客戶開戶許可證來源,以及是否知曉證件信息與系統中該公司信息不一致??突П硎咀約菏切呂吹牟莆袢嗽?,對此不是很清楚。柜員立即將情況報告銀行主管,銀行主管通過鑒別儀鑒別后確認證件系偽造,拒絕客戶的開戶申請。

  案例二:P2P網絡借貸平臺非法集資洗錢

  某P2P網絡借貸平臺公司宣稱其“從事信息配對咨詢和商務服務,服務廣大網友和中小微企業”。在實際運營中,該公司通過發布虛構的高息借款標的,將獲取的客戶資金用于個人投資、購買理財產品和保險產品等。沒過多久,該公司因無力償還多筆到期的借款和高額利息發生擠兌事件(即客戶要求收回投資)。經公安機關調查,該公司實際上是借助網絡借貸平臺的投融資信息中介功能進行非法集資。案件爆發,待償付借款逾億元,涉及全國4000余人。

  案例三:虛開增值稅發票洗錢案

  2015年,位某為首的7人分別在某保稅區注冊7家糧油貿易企業,這些企業均為空殼公司,屬于某集團公司旗下。該集團公司在5家銀行開立賬戶17個,非法購置了80余套個人居民身份證件和銀行賬戶,利用多個銀行賬戶間的循環交易,實現稅票流向和資金流向的匹配。上述公司的開戶代理人多為同一人,多個銀行賬戶的網上銀行交易IP地址相同,操作時間相近。2016年,當地公安局成功抓獲犯罪嫌疑人位某、馮某以及趙某等10余人,收繳涉案銀行卡270余張、空白增值稅發票100余本,涉案金額達87.33億元,涉及全國16個省份的上下游公司。

  案例四:非法經營POS機套現

  自2007年11月22日起,朱某利用偽造證件申辦“xx經營部”、“xx服務部”“xx書店”POS機3臺,并雇用多名員工,在網上發布POS及套現信息。朱某采用分散套現信用卡,分散交易金額及分散轉入POS機的“三分散”方式,試圖掩飾非法套現犯罪活動。朱某將套現資金從公司賬戶轉入個人賬戶,立即通過網上銀行轉出或ATM提取,將套現資金付給“客戶”,賬戶當天幾乎不留余額。朱某為十余名信用卡持卡人套取現金約672.4萬元。2011年3月,某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法經營罪,判處有期徒刑3年,緩刑3年,并處罰金8萬元。

  案例五:地下錢莊匯款的煩惱

  張先生在國外經商,經常需要向國內匯款,張先生通過朋友得知某地下錢莊匯款速度快,費用低廉。張先生向該地下錢莊匯入10萬美金,該地下錢莊承諾張先生在國內的妻子孫女士當天可取等值人民幣。孫女士前往該地下錢莊的國內營業地點,等待他的不是工作人員,而是警察。原來該地下錢莊老板已攜款潛逃,地下錢莊的國內經營人員也不知去向。張先生夫婦追悔莫及。

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